Якщо народні депутати підтримають у Парламенті законопроект №2179, то українців чекатимуть серйозні зміни у системі фінансових переказів. А саме — анонімні перекази можуть заборонити. Для цього треба буде відкривати рахунок в банку.
Цю ініціативу запропонував уряд України. Якщо її втілять в життя, то всі фінансові установи вимагатимуть від своїх клієнтів нові дані. Зокрема, користувачі цих послуг мають надати інформацію про відправника та того, хто отримує гроші.
Додавши до банківських транзакцій такі умови, влада може дізнатися: прізвище, ім’я та по батькові; номер рахунку або унікальний номер проведеної операції; місце проживання, номер та серію паспорту, ідентифікаційний код, дату та місце народження.
Словом, українців змусять повідомити все, що для них є конфіденційним. Те, що вони звикли тримати в таємниці від інших.
Виняток становитимуть операції до 30 тис грн, що здійснюються за допомогою електронних платіжних засобів. Їх можна буде здійснювати із зазначенням лише номера рахунку або платіжної картки, а також ідентифікатором транзакції.
“Таку обмовку законотворці передбачили лише для того, щоб не зупинити роботу численних посередників в мережі інтернет і компаній-операторів платіжних терміналів”, — йдеться у повідомленні.
Проте, послаблення носить тимчасовий характер. Бо посередник все одно протягом 3-х днів повинен запросити інформацію, якої бракує у банку-власника карти.
“Всі зібрані дані суб’єкти первинного фінансового моніторингу повинні будуть ретельно зберігатися, на випадок, якщо ті знадобляться “старшому” контролеру”, — повідомляє ЗМІ.
За порушення цих положень, фінансові установи будуть штрафувати від 3,4 до 5,1 тис грн за кожен виявлений випадок.
І як завжди, в усіх правилах, є виключення. Тому для деяких послуг не будуть змінювати правила.
“Переводи готівкою до 5 тис грн (за умови відсутності ознак дроблення). Оплата за товари і послуги, погашення кредитів до 30 тис грн. Оплата штрафів, комунальних послуг. Операції зі зняття коштів з особистого рахунку”, — повідомляють у пресі.
Отож, Кабмін хоче знати про всі грошові переводи українців. Тому українці вже чекають рішення народних обранців. Чи ж підтримають вони нові контролюючі правила у фінансовій системі України?